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投资银行发展创新战略

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【摘要】想要促进中国投资银行的发展,加强其创新力度,就必须要对创新战略进行研究。从现实情况来看,随着我国经济的发展,社会的进步,中国投资银行的重要性越来越强,如今,其在现实中正面临着从分业经营向混业经营的回归,是一个循序渐进的长期发展过程。投资银行的发展模式和竞争战略必须要循时因势地进行创新调整,如果中国投资银行无法创新,那么将会直接影响其基本的水平。据此,本文对中国投资银行发展的创新战略进行分析,希望能够对现实有所裨益。

【关键词】中国;投资;银行发展

如今中国的国力与日俱增,在金融全球化的背景下,美国、欧洲、日本等金融巨头开始与我国展开了激烈的竞争。对于国内投资银行来说,其势必会在今后较长的一段时期内更加现实进行发展,其基本的竞争战略也不可避免地带有过渡的特征,这也要求中国投资银行要根据现实条件选择一些过渡性的发展模式,并随时需要循时因势调整,直至最终实现完全的混业经营。在这一过程中,创新较为重要,只有明确创新战略,才能够更好的与发达国家投资银行在同一平台上开始竞争。

一、中国投资银行进行创新发展的意义

在这一部分,对中国投资银行进行创新发展的意义进行明确。从目前的形式来看,金融全球化时代已经到来,无论是一体化还是体制改革,这些因素都要求中国投资银行必须要进行创新发展,否则就会在竞争中处于劣势。自从进入21世纪开始,证券市场迎来了更侧重于质量的集约型发展时代。伴随着证券市场多年持续的高速增长,我国投资银行业也先后经历了起步、快速发展、依法规范调整和规模化发展等阶段,这是一个从无到有、从小到大,市场化、规范化和不断国际化的进程。虽然我国投资银行目前已经取得了较好的成绩,但是问题仍然存在。从美国、欧洲、日本的经验来看,混业经营显然代表着我国金融产业未来发展的方向。然而,由于我国金融产业的发展基础还不够完善,我国投资银行的发展仍然存在阻碍。所以中国投资银行必须要结合自身自身情况,明确发达国家的经验,从分业经营向混业经营进行转变。而想要达到这一点,就必须要进行创新发展。

二、中国投资银行发展的创新战略

(一)增强投资银行多元化业务的开发意识投资银行多元化业务开发意识的增强意味着很多,所以,只要是与我国投资银行多元化业务开发相关的部门,上到领导,下到基层工作人员,都要增强投资银行多元化业务开发意识。对于投资银行来说,其基本的工作需要多个部门共同努力完成,如果只依靠有限的工作人员,那么就很可能导致多元化业务开发过程出现各式各样的问题。所以,与投资银行管理部门相关的各个部门必须要加强联系,积极合作,通过相互交流与相互制约,促进其多元化业务开发。单位在现实情况下,要进行自主开发,之后再上报上级部门,从而建立投资银行多元化业务开发体系。其次,投资银行多元化业务开发意识的增强要落实到每一个人,只要与投资银行多元化业务开发相关的各个部门能够在实际情况下能够各司其职,相互合作,那我国投资银行多元化业务开发体系就能得以构建。

(二)完善大型专业化模式大型专业化投资银行的发展方向和战略目标是,立足于现实,以基本的投资银行业务为核心,以交叉业务领域为主要渗透方向,大规模地对具备专业化性质的全系列投资银行服务进行提供。因此它的首要任务进行进行创新。具体的说,中国投资银行需要运用全面创新战略,只有如此才能够较好的突出大型专业化投资银行的核心竞争优势。无论是在制度创新方面,还是在业务创新方面,亦或是在产品创新方面,都必须要对其进行重视。在业务和产品领域方面,相关部门要对业务领域进行拓宽,找准重点,当发现一些业务在未来一段时间内的增长速度较快,那么就可以选择这一业务领域,迅速开发出一批高质量的全新产品。在制度创新方面,相关部门要对现代企业制度进行完善、建立,其具体包括组织结构创新、决策体系创新等等。中国投资银行需要运用资本扩张与管理战略。只有如此,才能够较好的通过良好的资本运作实现规模的快速扩张,对资本成本进行降低。大型专业化银行的规模扩张可以采取增资扩股等发展模式,或者积极进行业内并购。由于金融市场竞争较为激烈,因此其可以充分利用股权债券融资、同业拆借等多种融资工具,实现融资渠道多样化,合理安排负债的期限结构和资本结构,防止出现现金短缺。中国投资银行需要运用国际化战略。随着国内企业的国际融资需求的迅速增长,国内大型专业化投资银行获得了大把的市场机会。在现阶段,对于国内大型专业化投资银行来说,其必须要积极的对国际化进行探索,加强同国外投资银行的交流和合作,在技术、管理经验、人才、渠道等方面进行必要的积累,为今后时机成熟时拓展国际业务奠定坚实的基础。

(三)提升人员的成本控制能力中国投资银行需要运用成本控制战略。无论是控制成本还是降低成本都十分必要。对于大型专业化投资银行管理者来说,其必须要对其进行重视,通过提高资本利润率和竞争力来促进其发展。国内很多试图走大型专业化道路的投资银行,都面临着十分严峻的生存环境,但是,其机会也很大,潜力也很足。而想要在投资银行中进行创新发展,就必须要在合理的情况下提升人员的成本控制能力。如果成本控制人员自身的能力都存在缺失,那么一切都是空谈。正确的成本控制,需要对整体考虑的面面俱到。以某投资银行为例,该银行为了能够合理进行发展,特意成立了相关调研小组,以世界金融背景为基础,在投资银行发展的过程中,对各项指标的实际情况进行详细分析、研究,保证了投资银行发展的科学性、合理性。另外,对于该银行来说,其在发展过程中还特意组建了负责投资银行成本控制的团队,较好的促进了其发展。而想要提升人员的成本控制能力,加强人员培训十分重要,十分必要。因为参与我国投资银行发展的成本控制人员能够在投资银行中发挥重要作用,而对于那些刚刚参加成本控制工作的人员来说,其不可能对成本控制工作十分熟悉,所以投资银行方面就必须要加强人员的培训,积极成本控制人员参与各类培训,经过严格的考试后,才可以允许其参与成本控制团队,这样做的目的是维护成本控制秩序,同时也只有做到认真成本控制,才能够保证我国投资银行发展的效果。

(四)完善企业制度想要合理的在投资银行中运用创新战略,相关银行的领导就必须要强化思想,深化理论,对企业制度进行完善。企业制度的完善需要对目前的企业制度进行细致的分析,找出目前的不足,之后针对不足制定新制度。此外,投资银行相关领导要在合理的情况下明确投资银行发展的大体情况,从而更好的把握投资银行创新的全局。实事求是的说,近几年来,我国金融行业发展的较快,这也使得投资银行在现实中越来越多,投资银行的我国中的发展任务自然也就随之而增多。为了对投资银行的各方面数据进行合理统计,就必须要依靠大批专业的人才,因此,企业制度必须要根据这一现状来完善。另外,投资银行领导还需要重视投资银行工作人员的激励工作,吸引更多的人才,投入到管理工作当中。具体的说,企业制度的完善如果不能够考虑到企业人员的激励问题,那么就会影响整体管理工作的效率。在发展的过程中,以融资部门为例,对于融资相关部门来说,其需要组织相关人员统计数据,并得出最终的报告,整体工作强度较大,尤其是银行管理部门及其相关的单位发现投资银行整体发展存在问题时,企业人员还必须要积极的寻求解决的办法。所以,企业制度应该纳入企业人员的激励问题,要适当的满足企业人员的需求,并针对人员绩效制定激励制度,让我国投资银行的发展再无后顾之忧。

三、结论

对于国内投资银行来说,其势必会在今后较长的一段时期内更加现实进行发展,其基本的竞争战略也不可避免地带有过渡的特征,这也要求中国投资银行要根据现实条件选择一些过渡性的发展模式,并随时需要循时因势调整,直至最终实现完全的混业经营。在制度创新方面,相关部门要对现代企业制度进行完善、建立,其具体包括组织结构创新、决策体系创新等等。

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作者:吕函毅 单位:铁岭市第一高级中学

投资银行发展创新战略责任编辑:张雨    阅读:人次